​存10万元现金需说明资金来源 多家银行回应

在1月8日，女子到银行存10万元现金被问钱的来源一事引起了网友们的关注。对于这种情况，相关媒体咨询了北京招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行的支行。招商银行的工作人员表示，如果存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务就可以，如果存20万元以上的现金，就会被询问现金的来源，但是暂时不需要提供相关的证明。中国工商银行的工作人员表示，目前在该银行北京地区存款10万元以上的现金，暂时没有询问现金来源和出具相关证明的要求，带印身份证、银行卡和钱直接办理业务就可以了。 中国农业银行的工作人员表示，对于存现金是否需要询问资金来源或者提供其他相关证明的问题，并没有一个明确的规定和具体的金额。在存款的时候只需要提供身份证和银行卡，并不需要说明资金的来源，对于这种问题银行也不会去详细的问。有律师表示，在2022年的2月份之后，已经暂缓实行客户存款金额达到一定额度就要提供资金来源等信息的规定。目前客户的风险等级也是衡量银行柜员是否需要了解客户信息的标准，对于风险等级越高，银行需要向客户了解的信息也就越多。

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